באר פמיליס תכנון ומיסוי בפרישה
אנו גאים להציג בפניך את עיקרי שירותי התכנון וליווי הפרישה הבאים לידי ביטוי בתכנית מקיפה, שאנו בבאר פמיליס ביטוח
ופיננסים מציעים ללקוחותינו -
התכנית מביאה לידי ביטוי ניסיון וידע מקצועי רב ביותר שנצבר בתחום מעשרות ומאות ליוויים שבוצעו ואושרו
הלכה למעשה.
התוכניות מותאמת לכל הוראות החוק ומתעדכנות בשוטף לפי הפרסומים האחרונים של רשויות המס.
(חלק גדול משכר הטרחה בגין הליווי והכנת התוכנית ישולם לאחר קבלת האישורים המבורכים ״פטורים
והקלות״ מרשויות המס ), כל תוצרינו מחושבים ומופקים במונחי נטו.
מאמץ רב ביותר מושקע בפיתוח ובהתאמת הפתרונות בתוכנית אישית ללקוח , מטרתנו להפוך את הליך קבלת
ההחלטות לקל ופשוט.
לא מדובר בדבר של מה בכך ( שנות צבירת ידע רבות , ניסיון מוכח , ריבוי מוחות של צוות מנוסה, התמחויות
בגרנטולוגיה, בהסדרים ומוצרים פנסיוניים , מיסוי בפרישה, מגוון מוצרים ופתרונות לגיל השלישי ועוד ) , שהרי
הליך הכנת תוכנית אישית לפרישה הנו הליך סבוך ומורכב המבוסס על נתונים רבים, אפשרויות שונות וטפסים
רבים ומורכבים הנדרשים לצורך טיפול מול רשות המסים.
בתכנית אנו מייצרים נקודות איזון ריאליות ומסלולי פרישה משתנים ודינמיים ובכך מאפשרים השוואות שונות בהן
הלקוח יכול להבין כיצד בחירה במסלול זה או אחר משפיעה על ההון ועל הקצבה שיקבל מהכספים שנצברו לזכותו.
במטרה להקל על התא המשפחתי ,אנו מאפשרים בתוכנית , בחירה בין מסלולי פרישה שונים ומקובלים ( לכל לקוח
צרכים ודרישות אחרים, האחד מעוניין בסכום הוני גדול , השני מעוניין בבטחון להכנסה חודשית, השלישי מעוניין לשלב
והרביעי עוד עובד , כן ממשיך לעבוד, אבל את התהליך חייב ונכון לעבור במועד ) לאחר שנים של ניסיון , שיטת עבודה זו
הוכחה ליישום ולהבנה ומעניקה ללקוח את רוב הדרוש לצורך קבלת ההחלטה הנכונה והמתאימה ביותר עבורו.
בסיום הצגת התכנית וקבלת החלטות על ידי הלקוח , אנו מפיקים את כל הטפסים הנדרשים לצורך טיפול מול רשות
המסים – מדובר בטפסים מורכבים, במקביל מכינים את כל המסמכים לגופים המנהלים את המוצרים הפנסיוניים.
לסיכום -
תוכנית הפרישה והמיסוי בפרישה , המהווה תוצר של עבודה עם באר פמיליס סוכנות לביטוח בע״מ ,מהווה תוכנית
מושלמת לקבלת החלטות לקראת ובעת פרישה שמאפשרת סדר וריכוז נתונים, בחירת מסלולי פרישה, בחירת מסלולי
פטור ממס והפקת כל הטפסים הנדרשים.
הכנת התוכנית כרוכה בעלות שכר טרחה משתנה הבנוי משילוב של , היקף העבודה הנדרש, מורכבותו ומספר
המוצרים הנדרש לטיפול.
בכל מקרה עלות הכנת התכנית היא כאין וכאפס לחיסכון הגדול במס וליעילות הכלולה בפתרון הכולל,
צפו להפתעות ויש לא מעט.
