Family Office באר פמיליס

מהי שיטת ה- Family Office שבאר פמיליס וביטוח אימצו ?
 

בהחלטות רבות בחיינו מעורבים גם מוצרים פיננסיים רבים. מוצרים אלה הפכו מורכבים בשנים האחרונות ומגוון המוצרים וסוגי הפתרונות הפיננסיים הקיימים הופכים את תהליך קבלת ההחלטות למורכב ביותר. החלטות פיננסיות מצריכות הבנה עמוקה בתחום הפיננסים ולרוב הצרכנים אין את הידע הזה.
בעידן זה שבו לכל אחד מאיתנו יש תוכנית כלכלית באופן טבעי (נכסים, השקעות, חסכונות, פנסיה, וכו') עלינו להגן על הרכוש והכספים שצברנו בחכמה.

Family Office  - תיכנון פיננסי הוליסטי מאפשר הגדרת יעדים כלכליים לחיים ותהליך קבלת החלטות המוביל להגשמת מטרות

התיכנון מורכב משישה שלבים המסייעים ללקוח לראות את התמונה המלאה של מצבו הפיננסי. באמצעות שיטה זו יכול הלקוח לדעת פרטים מדויקים לגבי מצבו הפיננסי ומה הצרכים שלו בעתיד.

שיטת ה- Family Office מומלצת לניהול כל סוג של תקציב משפחתי ובאמצעות תיכנון זה ניתן לקבל החלטות פיננסיות יעילות באופן משמעותי.

החיים שלנו משתנים כל הזמן ולכל שינוי נדרשת סדרה חדשה של התחייבויות פיננסיות, צרכים חדשים ומטרות.

בעולם הפיננסי החדש, שבו כל לקוח בישראל אחראי לגורלו, כספים שנצברים בתוכניות פנסיה וגמל,חסכונות אישיים בבנקים, תכניות ביטוח חיים  וזכויות הנרכשות מתוקף ניהול סיכונים במסגרת רכישת ביטוחי בריאות  ומחלות קשות, סיעוד ואובדן כשר עבודה, אמורים להספיק לתא המשפחתי לתקופות של עשרות שנים נוספות  במהלך תקופת העבודה ובמיוחד אחרי יציאה לפרישה
 
ריבוי הגופים העוסקים בניהול נכסינו השונים מקשה מאוד על היכולת ליצור תמונה כוללת של הנכסים ברשותנו , מול ההתחייבויות או הסיכונים שנטלנו על עצמנו . כתוצאה מכך כל תהליך קבלת ההחלטות הכלכליות שלנו לקוי ומתבסס על מידע חלקי . כדי לנהל זאת נכון עלינו לדאוג לראות הכול כמכלול אחד ולכן על כל אחד ואחד מאיתנו לנהל את הנכסים והסיכונים הפיננסים שלו מתוך ראיה של כלל ההתחייבויות והנכסים העומדים לרשותו.

כמעט בלתי אפשרי לעשות זאת כאשר הנכסים מפוזרים בין כל כך הרבה יצרנים שהדבר היחיד אשר מקשר ביניהם הוא הצורך של כל אחד ואחד מאיתנו לקבל את המידע האישי שלנו , כלומר אנו הוא הגורם המקשר , היצרנים לא מתקשרים בינם לבין עצמם.

לכן הפתרון הוא לרכז את מכלול הנכסים אצל גוף אחד אשר יוכל לשמש כמנהל וכיועץ של הלקוח ,גוף אשר אמור להיות מורה הנבוכים של הלקוח וידע להתאים לכל לקוח ולקוח את המוצר ואת היצרן שמתאים לו.

בעולם הרחב מתפתח מקצוע ה- "מתכנן פיננסי" כמקצוע העל של סוכני הביטוח ויועצי ההשקעות.

אנו בבאר פמיליס ביטוח מעניקים לכם את האפשרות לתכנן את עתידכם בסבך המקצועי של עולם ההשקעות והביטוח ולעמוד ביעדים הכלכליים הניצבים מולכם  בטווח הקצר, הבינוני והארוך.

באר פמיליס ביטוח ופיננסים – Family Office   ניהול ההון הפיננסי המשפחתי

הלקוח במרכז – אנו בבאר פמיליס ביטוח ופיננסים שמים את הלקוח במרכז ולא את המוצר / יצרן  במרכז.

חברה עצמאית – אנו חברה עצמאית בבעלות פרטית  שאין בה בעלות של אף יצרן בשוק ההון והביטוח הישראלי

חברה אובייקטיווית – כברוקרים בביטוח ובפיננסים אנו מתאימים  את המוצר ללקוח מתוך סל המוצרים הקיים אצל היצרנים השונים

מקצועיות – בבאר פמיליס ביטוח ופיננסים לכל תחום איש המקצוע שלו – ביטוח , השקעות , מיסוי , חשבות שכר , פרישה

שקיפות – בבאר פמיליס ביטוח ופיננסים תקבל תמונה מלאה ומקיפה על סך הנכסים שברשותך והכול במקום אחד .

כלקוח  נלווה אותך בליווי אישי לכל אורך הדרך כל זאת באמצעות שרות ה- Family Office – ניהול ההון הפיננסי המשפחתי .

התכנון הניתן על ידינו  כולל התייחסות מקצועית ונרחבת לנושאים הבאים:

1.  תכנון פנסיוני – ביטוח  מנהלים ,קרן  פנסיה , קופות גמל והשילובים ביניהם.

2.  תכנון פיננסי - שיווק ניהול תיקי השקעות בארץ ובחו"ל, תוכניות חיסכון והשקעה, קופות גמל וקרנות השתלמות.

3. ניהול סיכונים - סיכוני חיים, סיכוני בריאות, סיכוני השקעה וניתוח אופי השקעה, סיכונים פיננסים ואקטואריים.

4. ביטוח חיים ריסק, ביטוח בריאות, ביטוח סיעוד, ביטוח משכנתא ועובדים זרים.

5. ליווי פרישה – היבטי מיסוי, היבטים פיננסים ( תכנון קיצבא , אנונה, משכנתא הפוכה, תיקי אג"ח לפדיון- משלם הכנסה חודשית).

6. ביטוח אלמנטארי רכב, דירה, בתי עסק , משרדים , חבויות ותאונות אישיות.

7. ליווי מקצועי לגיל ה- 3 גרונטולוגיה פיננסית .