תוכניות חיסכון והשקעה

תוכניות חיסכון והשקעה באמצעות פוליסות חיסכון הנן הדור החדש של צורות חיסכון המיועדות לכל מטרה. התוכניות הינן למעשה תיקים פיננסיים מנוהלים המאפשרים להצטרף לעולם ההשקעות בסכומי כסף נמוכים יחסית, הן באמצעות הפקדה שוטפת דרך הוראת קבע או באמצעות כרטיס אשראי והן באמצעות הפקדה חד פעמית ללא הגבלת סכום. תוכניות החיסכון מנוהלות על ידי בתי השקעות  עפ"י רמת הסיכון אותה בוחר החוסך.

יתרונות תכנית חיסכון והשקעה:

  זוהי תכנית חיסכון גמישה ויעילה המיועדת לכל השקעה.
  אפיק זה משמש כאלטרנטיבה למוצרי ההשקעה בשוק ההון – לפיקדונות, לקרנות הנאמנות ולניהול תיקי ההשקעות בבנקים ובבתי ההשקעות הפרטיים, ומתאים במיוחד ללקוחות בעלי הון אישי הקטן מ - 300 אלף ש"ח.
  החיסכון שלך ינוהל באותה דרך שבה מנוהלים תיקי השקעות בהיקפים של מיליוני שקלים.
  התוכנית מאפשרת לך לבחור את דרך ניהול ההשקעה והחיסכון שהכי מתאימה לך, מבחינת פוטנציאל התשואות והשקט הנפשי שלך.
  הניהול מבוצע על ידי מומחים, מבתי ההשקעות המובילים בישראל.
  כל הכספים נזילים בכל עת וניתנים למשיכה.
  במעבר בין מסלולי ההשקעה, לא תחויב בתשלום מס רווחי הון .
  אין עלויות דמי שמירה .
  אין עלויות קניה ומכירה .
  מאפשרת לחסוך לילידים לטווח ארוך או בינוני בתוכנית על שם הילד או לחלופין למנות אותו כמוטב בתוכנית.
  מסלולי השקעה מגוונים המאפשרים לחוסך לקבוע את תמהיל ההשקעה בצורה אישית. באפשרות החוסך לבחור ממבחר של מסלולי השקעה כגון: מסלול שקלי, מסלול מניות חו"ל, מסלול תעודות סל, מסלול מט"ח, מסלול צמוד, מסלול מניות, מסלול מבטיח תשואה.

תוכנית חיסכון והשקעה נועדה לחיסכון לטווחי השקעה שונים, לחיסכון לילדים או לכל מטרה אחרת תוך שמירה על נזילות מלאה . זוהי אלטרנטיבה מצוינת לפיקדונות בנקאיים, תוכניות חיסכון בנקאיות והשקעה בקרנות נאמנות.